세무사 없이 세금 신고하는 방법｜홈택스, 손택스, 단순경비율, 신고도움자료까지

세무사 없이 세금 신고하는 방법｜홈택스, 손택스, 단순경비율, 신고도움자료까지

세무사 없이도 혼자서 세금 신고를 충분히 할 수 있습니다.
국세청은 홈택스, 손택스, ARS, 신고도움서비스 등 다양한 도구를 제공하고 있으며,
특히 단순경비율 적용 대상자나 프리랜서, 부업 소득자는 비교적 간단한 절차로 직접 신고가 가능합니다.

아래에서는 개인사업자, 프리랜서, 소규모 임대사업자 등을 기준으로
세무사 없이 직접 세금 신고하는 방법을 단계별로 자세히 설명드릴게요

 

 

 

혼자서 세금 신고 가능한 사람은 누구?

유형	직접 신고 가능성
근로소득자(직장인)	회사에서 연말정산, 별도 신고 거의 불필요
프리랜서	신고 항목 단순한 경우 혼자 가능 (단순경비율 대상)
개인사업자(간이과세자)	홈택스 신고도움자료 활용하면 가능
부업·기타소득자	연 300만 원 이하면 신고 안 해도 무방 (초과 시 직접 가능)
주택임대소득자	연 2천만 원 이하라면 종합과세로 신고 가능

 

기준: 소득 구조가 단순하고 증빙이 명확한 경우 직접 가능
반면 복식부기 대상자, 다주택 보유자, 국외소득·주식·가상자산 투자자 등은 세무사 도움 필요할 수 있습니다.

 

 

 

신고 준비물 (공통)

1. 공동인증서 또는 간편인증(카카오, 네이버 등)
2. 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일 앱)
3. 수입금액 확인자료
   매출 내역, 세금계산서, 카드매출, 현금영수증 등
4. 경비 자료
   임대료, 통신비, 재료비, 교통비, 전기세, 노무비 등 (영수증 보관)

 

 

 

세무사 없이 종합소득세 신고하는 방법 (홈택스 기준)

1단계. 홈택스 접속 및 로그인

• www.hometax.go.kr 접속
• 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인

2단계. 신고 메뉴 선택

• [신고/납부] → [종합소득세] 클릭
• 안내에 따라 ‘정기신고’ 진행

3단계. 자동 불러오기 & 입력

• 국세청이 수집한 자료(카드 매출, 세금계산서, 경비 등)가 자동으로 불러와짐
• 항목 확인 후 누락된 수입·경비 자료 추가 입력

4단계. 소득 유형 선택 및 신고 방식 결정

• 단순경비율 or 기준경비율 선택
• 업종코드에 따라 자동 적용되며, 단순경비율이 계산 편함

5단계. 세액 자동 계산 확인

• 세액이 자동 계산되어 표시됨
• 필요 시 세액공제·감면 항목 체크 가능 (예: 보험료, 기부금 등)

6단계. 신고서 제출 & 납부

• 전자신고 완료 후 납부 고지서 출력
• 납부는 카드, 계좌이체, 간편결제(카카오페이 등)로 가능

 

 

 

손택스(모바일 앱)으로도 가능할까?

예, 가능합니다!
수입구조가 단순하거나 프리랜서, 단순경비율 대상자라면 손택스 앱으로도 10분 내 신고 가능합니다.

• 손택스 앱 설치 → 로그인
• 홈화면에서 ‘종합소득세 신고’ 선택
• 안내에 따라 클릭만으로 자동 계산
• 소득과 경비만 입력하면 끝

주의: 앱은 복잡한 소득구조(사업소득+기타소득+임대 등)에는 적합하지 않음

 

 

 

전화로도 가능할까? (ARS 서비스)

국세청 ARS 신고 서비스는 근로소득자나 소액 연금수령자 등 단순한 경우에 한해 지원합니다.

• 국세청 고객센터 126번 → 음성안내에 따라 진행
• 신분 확인 후 단순 신고 가능 여부 체크
• 주민번호와 인증번호로 본인 확인

프리랜서, 개인사업자에게는 ARS 방식은 부적합하므로 홈택스 권장

 

 

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 경비 증빙 없으면 단순경비율만 가능한가요?

→ 네. 단순경비율은 전체 수입의 일정 비율을 자동 경비로 인정합니다.
복잡한 증빙 없이 간단히 처리할 수 있어 소액 프리랜서에게 유리합니다.

 

Q2. 신고도움서비스가 뭔가요?

→ 국세청이 매년 5월 전후로 제공하는 맞춤형 소득자료 요약 문서입니다.
우편, 문자, 홈택스 내 ‘나의 신고도움자료’ 메뉴에서 확인 가능하며, 매출자료, 경비자료, 예상세액이 담겨 있어 직접 신고 시 큰 도움이 됩니다.

 

Q3. 오류 신고했다가 가산세 물면 어떡하죠?

→ 단순 실수로 인한 수정신고는 기한 내 자진 정정 시 가산세 면제 또는 경감됩니다.
중대한 누락이 아니면 걱정하지 않으셔도 됩니다.

 

 

 

마무리 요약

• 프리랜서, 소규모 사업자, 임대소득자는 세무사 없이도 혼자 신고 가능
• 홈택스/손택스를 활용하면 자동계산 기능으로 매우 간편
• 단순경비율 대상자, 신고도움자료 수령자는 직접 신고에 특히 유리
• 신고 기간은 5월 1일~5월 31일, 홈택스는 연중 확인 가능